רוב הזוגות שמגיעים לערוך צוואה הדדית חושבים שהמטרה ברורה: כל אחד מוריש לשני, ולאחר פטירת שניהם הרכוש עובר לילדים. פשוט, הגיוני, ונכון לרגע הזה.
הבעיה היא שצוואה הדדית לא נבחנת ברגע שנחתמת, היא נבחנת שנים אחר כך, בנסיבות שאיש לא צפה. מי ייפטר ראשון? האם השורד יישאר לבד? האם יהיו ילדים ממערכת יחסים חדשה? לכל אחת מהשאלות האלה יש תשובה שהצוואה ההדדית צריכה לספק — ולא תמיד היא מספקת אותה. על עיקרון חופש הציווי ועל יסודות עריכת הצוואה, ראו חופש הציווי – המדריך למצווה המתחיל. ועל הבסיס של צוואות הדדיות, ראו המדריך המקיף לצוואות וצוואות הדדיות.
מה מייחד את הצוואה ההדדית
צוואה הדדית אינה סתם שתי צוואות שנערכות יחד. החוק מכיר בה כמסמך מיוחד המבוסס על עיקרון ההסתמכות: כל אחד מבני הזוג ערך את הצוואה שלו מתוך הסתמכות על כך שהשני עושה את אותו הדבר. ההסתמכות הזו היא הבסיס להגבלות שהחוק מטיל על שינוי הצוואה לאחר הפטירה – הגבלות שפרשנותן אינה תמיד פשוטה – ומשנה את האופן שבו הצוואה פועלת ביחס לצוואה רגילה.
חשוב לדעת: זוגות שצוואתם ההדדית נערכה לפני 2005 כפופים לדין שונה. אם יש ספק מתי נערכה הצוואה – כדאי לבדוק זאת עם עורך דין.
שלוש צוואות הדדיות שנראות דומות
הנקודה שרוב הזוגות אינם מודעים לה: לא כל הצוואות ההדדיות זהות. הפסיקה מבחינה בין שלושה סוגים עיקריים, וההבדל ביניהם קובע מה יוכל השורד לעשות לאחר פטירת בן זוגו.
הסוג הראשון הוא צוואה שמאפשרת מפורשות לכל אחד מבני הזוג לשנות את צוואתו בכל עת – גם לאחר פטירת השני. הסוג השני הוא צוואה שאוסרת מפורשות על שינוי לאחר הפטירה. והסוג השלישי – הנפוץ ביותר – הוא צוואה שאינה מתייחסת לכך כלל. כשהצוואה שותקת בעניין, החוק הוא שקובע, ולא תמיד בצורה צפויה.
הבחירה בין הסוגים אינה טכנית, היא קביעה מהותית שתקבע מה יקרה לרכוש שנים אחרי הפטירה הראשונה. זוגות שאינם מודעים לה עלולים לקבל צוואה שאינה משקפת את רצונם האמיתי ולגלות זאת רק כשמאוחר מדי לתקן.
מעבר לשלושת הסוגים, ישנן אפשרויות נוספות שניתן לקבוע בצוואה עצמה, אפשרויות שרוב הזוגות אינם יודעים שקיימות. כל אחת מהן משנה את מה שיוכל השורד לעשות לאחר הפטירה. זו אחת הסיבות שניסוח הצוואה ההדדית, לא רק עריכתה, מחייב ליווי מקצועי.
מה קורה כשרוצים לבטל כששני בני הזוג בחיים
דבר שאנשים רבים אינם יודעים: ביטול צוואה הדדית בחיי שני בני הזוג אינו עניין של החלטה אישית שקטה. החוק קובע שמי שמבקש לבטל חייב למסור הודעה בכתב לבן זוגו – ובנסיבות מסוימות עלולות שתי הצוואות ההדדיות להתבטל, לא רק של המבטל. גם אם השני לא הסכים ולא רצה בכך.
זה אומר שגם ביטול "חד-צדדי" לכאורה עלול להשפיע על ההגנה שגם בן הזוג השני סמך עליה.
מה קורה כשהחיים משתנים – ובפרט כשהשורד מתחתן שוב
כאן מגיעה הנקודה שרבים לא חשבו עליה בעת עריכת הצוואה. אדם שבן זוגו נפטר, ירש את רכושו על פי הצוואה ההדדית – ולאחר מספר שנים מתחתן שוב. מה קורה לרכוש?
התשובה תלויה בכמה שאלות שרוב הצוואות ההדדיות אינן עונות עליהן במפורש: מה סוג הצוואה ההדדית שנערכה? האם העיזבון חולק כבר? ומה נקבע לגבי מה יקרה לרכוש לאחר פטירת השורד – האם הוא עובר ישירות ליורש שנקבע מראש, או שהשורד רשאי לעשות בו כרצונו? גם לשאלה האחרונה השלכות משמעותיות כשמדובר בנישואים שניים.
יש מצבים שבהם הרכוש שירש מבן הזוג הראשון עשוי להיות מוגן ולא לעבור לבן הזוג החדש. יש מצבים שבהם השורד חופשי לעשות ברכוש כרצונו. ויש מצבים שבהם הצוואה אינה מתייחסת לכך כלל, ואז עלול להתעורר סכסוך בין ילדים מהנישואים הראשונים לבין בן הזוג החדש. שאלות שאיש לא העלה בעת החתימה, ושהתשובה עליהן תלויה במשפטים שנכתבו, או לא נכתבו, שנים קודם לכן.
מה שלא כתוב בצוואה עלול להוביל לתוצאות שלא התכוונתם
הניסיון מלמד ששאלות רבות שנדמות לזוגות כברורות מאליהן, אינן כתובות בצוואה. מה קורה אם שני בני הזוג נפטרים יחד? מה קורה אם ילד שהוזכר בצוואה נפטר לפני ההורים? מה קורה אם אחד מבני הזוג רוצה לבטל – והשני מסרב? האם הצוואה מאפשרת שינוי חופשי, מגבילה אותו, או אינה מתייחסת לכך?
כל אחת מהשאלות האלה עלולה להפוך לסכסוך משפטי אם הצוואה אינה מתייחסת אליה.
סיכום
צוואה הדדית נראית כמו הפתרון הפשוט והטבעי לזוגות, אבל הפשטות מטעה. יש שלושה סוגים שונים של צוואות הדדיות, ולכל אחד השלכות אחרות על מה שהשורד יוכל לעשות. ביטול בחיי שניהם עלול להשפיע על שתי הצוואות. נישואים שניים עלולים לפתוח שאלות שהצוואה לא ענתה עליהן. וצוואות שנערכו לפני 2005 כפופות לדין שונה. ליווי מקצועי בעריכת צוואה הדדית אינו עניין של נוחות, הוא מה שמבטיח שהמסמך שנחתם היום יענה על השאלות שיעלו מחר.
האמור לעיל הוא מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי.
